ഫ്രാങ്ക്‌ലിന്‍ ടെംപിള്‍ട്ടന്റെ ഓപ്പണ്‍-എന്‍ഡഡ് ഡൈനാമിക് അസറ്റ് അലോക്കേഷന്‍ ഹൈബ്രിഡ് സ്‌കീമായ ഫ്രാങ്ക്‌ലിന്‍ ഇന്ത്യ ബാലന്‍സ്ഡ് അഡ്വാന്റ്റേജ് ഫണ്ട്, മാനേജ്‌മെന്റിന് കീഴിലുള്ള ആസ്തി (AUM) 2,700 കോടി രൂപ കടന്ന ഇരട്ട നേട്ടത്തോടെ തങ്ങളുടെ മൂന്നാം വാര്‍ഷികം ആഘോഷിക്കുന്നു.
2022 സെപ്റ്റംബറില്‍ ആരംഭിച്ച ഈ ഫണ്ട്, 2025 ഓഗസ്റ്റ് 29-ലെ കണക്കനുസരിച്ച് 12.54% സിഎജിആര്‍ (വാര്‍ഷിക വളര്‍ച്ചാ നിരക്ക്) വരുമാനം നല്‍കി. ബെഞ്ച്മാര്‍ക്കായ നിഫ്റ്റി 50 ഹൈബ്രിഡ് കോമ്പോസിറ്റ് ഡെറ്റ് 50:50 സൂചിക നല്‍കിയ 10.19% സിഎജിആറുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോഴാണിത്. നിക്ഷേപകരെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, ഫണ്ട് ആരംഭിച്ചപ്പോള്‍ നടത്തിയ 1 ലക്ഷം രൂപയുടെ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന് ഇപ്പോള്‍ 1.42 ലക്ഷം രൂപ മൂല്യമുണ്ട്. അതേസമയം, ആരംഭം മുതല്‍ പ്രതിമാസം 10,000 രൂപയുടെ എസ്ഐപി വഴി നടത്തിയ 3.6 ലക്ഷം രൂപയുടെ മൊത്തം നിക്ഷേപം 2025 ഓഗസ്റ്റ് അവസാനത്തോടെ 4.27 ലക്ഷം രൂപയായി വളര്‍ന്നു.
രാജസ കകുലവരപു, വെങ്കടേഷ് സഞ്ജീവി, ചാന്ദ്നി ഗുപ്ത, അനുജ് തഗ്ര, രാഹുല്‍ ഗോസ്വാമി, സന്ദീപ് മാനം എന്നിവരടങ്ങുന്ന പരിചയസമ്പന്നരായ സംഘമാണ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത്.
ദീര്‍ഘകാല സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കുന്നതില്‍ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു
'ഹൈബ്രിഡ് വിഭാഗം ഇതിനകം വളരെ വലുതായിക്കഴിഞ്ഞു. വിപണി കൂടുതല്‍ പക്വത പ്രാപിക്കുകയും നിക്ഷേപകര്‍ ജീവിത ലക്ഷ്യങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി അവരുടെ റിസ്‌ക്-റിട്ടേണ്‍ പ്രതീക്ഷകള്‍ മനസ്സിലാക്കുകയും ചെയ്യുമ്പോള്‍, ഈ വിഭാഗം ഇവിടെ നിന്ന് പലമടങ്ങ് വളരുമെന്ന് ഞാന്‍ കരുതുന്നു.' ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകളുടെ വളര്‍ച്ച എടുത്തുപറഞ്ഞുകൊണ്ട് ഫ്രാങ്ക്‌ലിന്‍ ഇന്ത്യ ബാലന്‍സ്ഡ് അഡ്വാന്റ്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ പോര്‍ട്ട്‌ഫോളിയോ മാനേജരായ കെ. രാജസ പറഞ്ഞു.
താരതമ്യേന കുറഞ്ഞ ചാഞ്ചാട്ടങ്ങളോടെ ദീര്‍ഘകാല മൂലധന വളര്‍ച്ച ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകര്‍ക്ക് ഫ്രാങ്ക്‌ലിന്‍ ഇന്ത്യ ബാലന്‍സ്ഡ് അഡ്വാന്റ്റേജ് ഫണ്ട് അനുയോജ്യമാണ്. 'വിപണി താഴുന്ന സമയത്ത് ഇക്വിറ്റിയില്‍ കൂടുതല്‍ നിക്ഷേപിക്കുകയും മൂല്യനിര്‍ണ്ണയം ഉയര്‍ന്നിരിക്കുമ്പോള്‍ കുറവ് നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യുന്നതിലൂടെ, ഞങ്ങളുടെ അസറ്റ് അലോക്കേഷന്‍ തന്ത്രത്തില്‍ വിപണി മൂല്യനിര്‍ണ്ണയങ്ങള്‍ ഉള്‍പ്പെടുത്തുന്നു. ഇത് ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനത്തിന് ഉത്തേജനം നല്‍കുന്നു,' കെ. രാജസ കൂട്ടിച്ചേര്‍ത്തു. ഇടത്തരം മുതല്‍ ദീര്‍ഘകാലത്തേക്ക് മികച്ച വളര്‍ച്ചാ സാധ്യതയും ആകര്‍ഷകമായ മൂല്യവുമുള്ള കമ്പനികളെ കണ്ടെത്തുക എന്നതാണ് ഫണ്ടിന്റെ നിക്ഷേപ തന്ത്രം.
ഇക്വിറ്റിക്കും ഡെറ്റിനും ഇടയില്‍ നിക്ഷേപം ചലനാത്മകമായി ക്രമീകരിക്കുന്നതിന്, ഗുണപരമായ അടിസ്ഥാന ഘടകങ്ങളെയും ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് മൂല്യനിര്‍ണ്ണയങ്ങളെയും സംയോജിപ്പിക്കുന്ന ഒരു പ്രൊപ്രൈറ്ററി അസറ്റ് അലോക്കേഷന്‍ മാതൃകയാണ് ഫണ്ട് ഉപയോഗിക്കുന്നത്. ഇക്വിറ്റി വിഹിതം നിര്‍ണ്ണയിക്കുന്നതിനായി എന്‍എസ്ഇ 500-ന്റെ ട്രെയിലിംഗ് പ്രൈസ്-ടു-ഏണിംഗ്‌സ്, പ്രൈസ്-ടു-ബുക്ക് മള്‍ട്ടിപ്പിള്‍സ് എന്നിവയുടെ ശരാശരിയാണ് ഫണ്ട് പരിഗണിക്കുന്നത്. ഇക്വിറ്റികള്‍ക്കുള്ളില്‍, ലാര്‍ജ്-ക്യാപ്, മിഡ്-ക്യാപ്, സ്‌മോള്‍-ക്യാപ് അവസരങ്ങളില്‍ പങ്കാളിത്തം ഉറപ്പാക്കുന്ന ഒരു ഫ്‌ലെക്‌സി-ക്യാപ് സമീപനമാണ് ഫണ്ട് സ്വീകരിക്കുന്നത്.
എളുപ്പത്തില്‍ നിക്ഷേപിക്കാം, ശക്തമായ മാനേജ്‌മെന്റ് വൈദഗ്ദ്ധ്യം
പ്രതിമാസം കുറഞ്ഞത് 500 രൂപയുടെ എസ്ഐപിയിലൂടെയും തുടര്‍ന്ന് 1 രൂപയുടെ ഗുണിതങ്ങളായും നിക്ഷേപകര്‍ക്ക് ഈ സ്‌കീമില്‍ എളുപ്പത്തില്‍ നിക്ഷേപം നടത്താം.
ആഗോള വ്യാപാരത്തിലെ അനിശ്ചിതത്വങ്ങള്‍ സൃഷ്ടിക്കുന്ന നിലവിലെ അസ്ഥിരമായ സാഹചര്യങ്ങളില്‍, കുറഞ്ഞ നഷ്ടസാധ്യതയോടെ ദീര്‍ഘകാല വളര്‍ച്ചാ സാധ്യത തേടുന്ന നിക്ഷേപകര്‍ക്ക് ഫ്രാങ്ക്‌ലിന്‍ ഇന്ത്യ ബാലന്‍സ്ഡ് അഡ്വാന്റ്റേജ് ഫണ്ട് അനുയോജ്യമായേക്കാം.
ശക്തമായ അസറ്റ് അലോക്കേഷന്‍ ചട്ടക്കൂട്, പരിചയസമ്പന്നരായ ഫണ്ട് മാനേജ്‌മെന്റ് ടീം, തെളിയിക്കപ്പെട്ട ട്രാക്ക് റെക്കോര്‍ഡ് എന്നിവയുടെ പിന്‍ബലത്തില്‍, കുറഞ്ഞ ചാഞ്ചാട്ടത്തോടെ സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കാന്‍ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകര്‍ക്ക് ഏറ്റവും മികച്ചൊരു തിരഞ്ഞെടുപ്പായി ഫ്രാങ്ക്‌ലിന്‍ ഇന്ത്യ ബാലന്‍സ്ഡ് അഡ്വാന്റ്റേജ് ഫണ്ട് തുടരുന്നു.